Geldwäscheprävention und Verifizierung bei uns

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir im 888starz Casino gesetzliche Vorgaben zur Geldwäschepräwicklung umsetzen und welche Verifizierungsschritte Ihre Auszahlung betreffen. Wir halten die Regeln der Malta Gaming Authority ein und zeigen Ihnen transparent, welche Dokumente wir wann benötigen.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz MGA/B2C/888/2020 der Malta Gaming Authority (MGA). Damit unterliegen wir den maltesischen Anti-Geldwäsche-Vorschriften sowie den Vorgaben der EU-Geldwäscherichtlinie. Unser Ziel ist es, unsere Plattform vollständig gegen illegale Geldflüsse abzuschirmen.

Für uns bedeutet das konkret: Wir identifizieren jeden Spieler, überwachen Transaktionen systematisch und melden verdächtige Vorgänge an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Ein geldwäschebezogenes Verstoßrisiko akzeptieren wir nicht, auch nicht zugunsten kürzerer Bearbeitungszeiten.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung Ihrer Identität führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. In Einzelfällen, etwa bei auffälligen Einzahlungsmustern oder bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte, verlangen wir die Verifizierung auch früher. Ohne vollständige KYC-Prüfung kann keine Auszahlung erfolgen.

• Personalausweis oder Reisepass (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (mit verdeckten mittleren Ziffern) oder Screenshot des E-Wallets mit Ihrem Namen
• Bei Kryptowährungen: Nachweis der Wallet-Inhaberschaft über eine kleine Testtransaktion

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist auf die Mitarbeiter unseres Compliance-Teams beschränkt, die einer besonderen Geheimhaltungspflicht unterliegen. Wir geben Dokumente nur an Regulierungsbehörden und Strafverfolgungsorgane weiter, soweit wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.

• 1. Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Profil
• 2. Wählen Sie den Dokumententyp und fotografieren Sie das Original in guter Qualität
• 3. Laden Sie die Dateien hoch; zulässig sind JPG, PNG und PDF bis 10 MB
• 4. Wir prüfen Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten
• 5. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, im Regelfall innerhalb von 24 Stunden

Nachweis der Mittelherkunft

Bei hohen Einzahlungssummen, auffälligen Mustern oder Diskrepanzen zwischen Einsatzverhalten und angegebenem Profil dürfen wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus der EU-Geldwäscherichtlinie.

Als Belege akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Nachweise aus Vermögensverkäufen. Die betroffenen Schwellenwerte legen wir einzelfallbezogen fest; typischerweise fordern wir den Nachweis ab kumulierten Einzahlungen ab 2.000 EUR in 30 Tagen. Solange der Nachweis aussteht, können wir Auszahlungen zurückhalten.

Wie wir Transaktionen überwachen

Nehmen wir mehrere Zahlungsmethoden gleichzeitig wahr oder weichen Einzahlungs- und Auszahlungsverhalten deutlich voneinander ab, haken wir nach. Geldflüsse, die Dritten zuzuordnen sind, lehnen wir ab: Sie dürfen ausschließlich von und auf Konten laufen, die auf Ihren eigenen Namen lauten.

Wenn Verifizierung scheitert

Fehlen Dokumente oder sind unlesbar, stoppen wir die Auszahlung bis zur Klärung und benachrichtigen Sie. Reichen Sie die Unterlagen innerhalb von 30 Tagen nicht nach, sperren wir Auszahlungen dauerhaft und schließen das Konto zuletzt. Einziehung von Guthaben droht nur bei Betrug, Verwendung von Drittdokumenten oder begründetem Geldwäscheverdacht; die Entscheidung teilen wir Ihnen mit Begründung mit.

Widerrechtliche Handlungen, etwa das Hochladen fremder Ausweisdokumente oder das Betreiben des Kontos für Dritte, führen zur sofortigen Kontoschließung und, wo gesetzlich geboten, zur Anzeige an die FIAU. Ihre regulären Sperr- und Selbstausschlussmöglichkeiten über die Funktionen für verantwortungsvolles Spielen bleiben davon unberührt.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß maltesischer Vorgaben fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Grund ist die Pflicht, Behörden auf Anforderung jederzeit belegen zu können, dass die Identitätsprüfung ordnungsgemäß erfolgt ist. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform nach DSGVO, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht greift. Fragen dazu beantwortet unser Support rund um die Uhr unter [email protected].

Häufige Fragen

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen und spielen?

Ja, Einzahlungen und Spielrunden sind vor der Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung müssen Sie Ihre Identität jedoch vollständig nachweisen.

Wie lange dauert die KYC-Prüfung bei 888starz?

In der Regel bis zu 24 Stunden nach Upload aller vollständigen Dokumente. Bei unlesbaren Unterlagen oder Rückfragen verlängert sich die Frist entsprechend.

Warum muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen nachweisen?

Bei hohen Summen oder auffälligen Mustern verpflichtet uns die EU-Geldwäscherichtlinie dazu, die Herkunft der Gelder zu prüfen. Gehaltsabrechnungen oder Kontoauszüge genügen als Beleg.

Muss die Auszahlung auf dasselbe Konto erfolgen wie die Einzahlung?

Ja, wir wenden die Same-Method-Regel an. Auszahlungen laufen grundsätzlich auf die Methode zurück, über die Sie eingezahlt haben.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontoauflösung?

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf und löschen sie danach datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Pflicht entgegensteht.